Схема развода, за которую вас могут посадить

Бывает так, что при переводе денег с карты на карту кто-то может ошибиться.
Бывает...

И вот представьте, что вам на карту падает крупная сумма средств 60, 100 тыс. руб.
И вдруг вам звонит неизвестный номер и сообщает вам, что перевел сумму ошибочно и просит вернуть. Сомнений собственно нет, сумму он знает, про перевод знает, вам точно никто не должен был перевести такую сумму.
Деньги вероятно его.
Не отдавать деньги нельзя, т.к. на вас сразу будет подано заявление о присвоение чужих средств и как минимум по судам придется побегать.
Но это отдельная тема (кстати, тоже интересная)

Итак, незнакомец говорит, что ошибся цифрами на карте , пожалуйста переведите мне обратно эти средства на номер карты который я вам продиктую.
Сначала может говорить культурно, потом уже угрожать.

Обычно люди не хотят связываться с этими проблемами, тем более деньги реально не их и сумма реально большая.
А тут еще мошенники начинают предлагать за беспокойство оставить себе на карте 10 000- 20 000 руб. Ну вообще красава.
На ровном месте можно заполучить некую сумму.
Деньги переводятся по указанному номеру карты и казалось бы все, ситуация успешно разрешилась.

Но как бы не так. Все только начинается.

На самом деле деньги пришли не от того, кто вам звонил.
На самом деле мошенник продает в интернете несуществующей товар, т.е. занимается разводом на деньги и просит покупателя перевести деньги на вашу карту.
Покупатель переводит вам деньги и ждет товар.
Схема стандартная, я много раз таким образом продавал не дешевый товар на Авито.
Мне перечисляют все деньги и я отправляю товар.

Итак, после того, как покупатель кинул вам деньги мошенник звонит вам и говорит, что ошибся в цифрах, просит вернуть деньги обратно, называя свою карту.
Получается в этой схеме вы, сами того не понимая - третье звено, причем вы еще и финансово заинтересованы т.к. оставили себе сколько то денег.

И вот теперь, покупатель (которого обманули), в полной уверенности что именно ВЫ его кинули подает заявление в полицию указывая ваши данные и вашу карту.

Откуда у мошенников номер вашего телефона и карты я думаю рассказывать не надо? Скорее всего были куплены в интернете у нечестных сотрудников банка, которые продали базу клиентов. А может быть даже вы дали номер вашей карты при совершении каких то подобных покупках.

Что же делать в таких случаях?
Вернуть деньги оттуда, откуда пришли нельзя.
Нет номера карты в сообщении о приходе денег.
Нужно позвонить в банк и попросить
вернуть деньги отправителю по указанной транзакции.
Деньги вернуться покупателю, а мошенник останется ни с чем.

masterok.livejournal.com/5444942.html#cutid1